新聞發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)。

　　長(zhǎng)城網(wǎng)·冀云客戶端訊（記者 祝雪娟）2021年11月30日，記者從廊坊市人民政府新聞辦公室召開的“2021年度廊坊市防范和處置非法集資新聞發(fā)布會(huì)”上獲悉，2014年以來(lái)，廊坊市共立非法集資類案件225起（包括協(xié)查、協(xié)辦案件），涉及金額100億余元，直接參與人8.6萬(wàn)余人。以下是發(fā)布會(huì)文字實(shí)錄：

　　主持人：廊坊市委宣傳部副部長(zhǎng)、市政府新聞辦公室主任 尚秋霞

　　各位記者朋友們，同志們：

　　大家上午好！歡迎大家出席今天的新聞發(fā)布會(huì)！

　　防范和處置非法集資是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程。近年來(lái)，在市委、市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，我市高度重視防范和處置非法集資工作，扎實(shí)推進(jìn)相關(guān)工作穩(wěn)步開展。同時(shí)加大宣傳力度，提高公眾自我防范意識(shí)，接受群眾的舉報(bào)和監(jiān)督。今天的新聞發(fā)布會(huì)主題是介紹2021年度廊坊市防范和處置非法集資工作相關(guān)情況，并就有關(guān)問(wèn)題回答記者提問(wèn)。

　　出席今天發(fā)布會(huì)的有：市地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長(zhǎng)汪俊嶺同志；市地方金融監(jiān)督管理局黨組成員、副局長(zhǎng)，市處非辦主任崔浩同志。參加今天發(fā)布會(huì)的還有來(lái)自中、省、市主要新聞媒體的記者朋友們，歡迎大家！

　　首先，請(qǐng)市地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長(zhǎng)汪俊嶺同志就全市2021年度防范和處置非法集資工作情況進(jìn)行發(fā)布；

　　發(fā)布人：廊坊市地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長(zhǎng)汪俊嶺

　　同志們，各位新聞媒體朋友們：

　　大家上午好！歡迎大家參加今天的新聞發(fā)布會(huì)。我謹(jǐn)代表市地方金融監(jiān)督管理局，向長(zhǎng)期以來(lái)關(guān)注、關(guān)心和支持廊坊金融業(yè)發(fā)展的新聞單位和記者朋友們表示衷心的感謝！

　　防范和處置非法集資是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程，關(guān)系人民群眾切身利益、經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展和社會(huì)大局穩(wěn)定。近年來(lái)，在市委、市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，我市高度重視防范和處置非法集資工作，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，積極履行職責(zé)，建機(jī)制、抓源頭、治亂象、防風(fēng)險(xiǎn)、保穩(wěn)定，穩(wěn)妥有序推進(jìn)防范和處置非法集資及重點(diǎn)案件處置工作。現(xiàn)將有關(guān)工作情況通報(bào)如下：

　　一、工作開展情況

　?。ㄒ唬┓欠Y案件形勢(shì)分析。2014年以來(lái)，全市共立非法集資類案件225起（包括協(xié)查、協(xié)辦案件），涉及金額100億余元，直接參與人8.6萬(wàn)余人，從案件發(fā)生地域來(lái)看，主要集中在經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高的區(qū)域，廣陽(yáng)、安次、三河占全部案件的43.5%；從案件發(fā)生行業(yè)來(lái)看，主要集中在電子商務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融、養(yǎng)老旅游等新興高端服務(wù)行業(yè)；從集資參與人分布區(qū)域來(lái)看，主要集中在廣陽(yáng)區(qū)、安次區(qū)等主城區(qū)以及經(jīng)濟(jì)比較活躍的三河市、霸州市等區(qū)域；從集資參與人群體來(lái)看，以賦閑在家的中老年群體以及熱衷網(wǎng)上投資、網(wǎng)上購(gòu)物的年輕人群體為主。近年來(lái)，面對(duì)非法集資案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)，各地各部門采取有力措施嚴(yán)厲打擊，有效化解遏制，取得積極成效。

　?。ǘ┍O(jiān)測(cè)預(yù)警工作開展情況。常態(tài)化運(yùn)作金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)。研究制定了《廊坊市地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)運(yùn)營(yíng)實(shí)施方案》，截至10月共發(fā)布60期有針對(duì)性、預(yù)警性、教育性內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)常態(tài)化運(yùn)作。深入監(jiān)測(cè)預(yù)警，及時(shí)處理預(yù)警信息。規(guī)范處理了省金融局、市平安辦、監(jiān)測(cè)預(yù)警公司等部門發(fā)布的涉穩(wěn)輿情信息共90期，及時(shí)組織各縣（市、區(qū)）政府、行業(yè)主（監(jiān)）管部門依法依規(guī)深入開展對(duì)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況的動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)測(cè)、預(yù)警提示等工作，未發(fā)生一起有影響的事件。

　　（三）風(fēng)險(xiǎn)排查清理整治情況。制定印發(fā)了《廊坊市金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)實(shí)施方案》等多個(gè)文件，按照“點(diǎn)面結(jié)合，突出重點(diǎn)”的原則，組織各地各部門開展風(fēng)險(xiǎn)排查清理整治活動(dòng)，共排查民間投資中介機(jī)構(gòu)552家、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)20家、資金密集型企業(yè)41家、各類涉農(nóng)機(jī)構(gòu)2366家、房地產(chǎn)258家、醫(yī)療機(jī)構(gòu)100家、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)17家，現(xiàn)場(chǎng)檢查各類廣告經(jīng)營(yíng)發(fā)布公司463家，做到了排查整治工作線上線下全覆蓋，實(shí)現(xiàn)了早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早打擊的預(yù)期目標(biāo)，堅(jiān)決守住了不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。

　　（四）非法集資宣傳培訓(xùn)情況。制定印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)防范和處置非法集資條例學(xué)習(xí)的通知》和《防范和處置非法集資條例手冊(cè)》，在《廊坊日?qǐng)?bào)》發(fā)表了24篇防范金融風(fēng)險(xiǎn)類信息，有效提高廣大市民防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；6月份，組織開展全市防范非法金融進(jìn)校園宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步提升了廣大師生防范非法集資、校園貸、套路貸等金融詐騙的能力。今年來(lái)，處非宣傳活動(dòng)總計(jì)發(fā)放宣傳資料5萬(wàn)余份，展出展板300余個(gè)，接受群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢2000余次，社會(huì)反響良好；7月份、10月份兩次舉辦了防范和處置非法集資培訓(xùn)班，共計(jì)500余人參加。通過(guò)培訓(xùn)有效提高了處非工作一線人員對(duì)處非條例的理解認(rèn)識(shí)和做好處非工作的能力素質(zhì)，為做好今后處非工作特別是案件處置取得新突破、新成效奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

　　（五）重點(diǎn)案件處置工作情況。在全市非法集資案件中，黃金佳案件和渤海擔(dān)保案件為市級(jí)處置案件。今年來(lái)，多次召開黃金佳案件專案組會(huì)議，強(qiáng)力推進(jìn)案件處置。目前黃金佳案件已完成對(duì)外捐贈(zèng)追繳、涉案土地、部分涉案車輛的資產(chǎn)處置，合計(jì)歸集資金47.80億元，已用于集資參與人清退，清退比例已經(jīng)達(dá)到86%，清退人員占總集資人的98.9%。渤海擔(dān)保案件集資參與人核查登記已基本完成，我市域內(nèi)涉案資產(chǎn)大部分已追繳和變現(xiàn)處置，公安司法部門正積極開展域外資產(chǎn)追繳處置工作，同時(shí)在積極籌備啟動(dòng)第一次清退工作。

　?。┲攸c(diǎn)人員信訪維穩(wěn)情況。在全國(guó)“兩會(huì)”、建黨100周年、國(guó)慶節(jié)等重要敏感時(shí)段安排專人赴石家莊、北京開展信訪接待，并落實(shí)“每日雙排查雙報(bào)告”工作機(jī)制，今年來(lái)未發(fā)生一起有影響的非法集資信訪案（事）件；規(guī)范熱線電話咨詢，制定統(tǒng)一答復(fù)口徑，做好定期通報(bào)和定期接訪工作；壓實(shí)各地各部門信訪穩(wěn)控工作責(zé)任，切實(shí)維護(hù)廣大人民群眾的合法權(quán)益。

　　二、存在的問(wèn)題

　　我市在防范和打擊非法集資方面做了大量的排查、預(yù)警、宣傳、教育、培訓(xùn)等工作，但是由于社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展較快、互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，騙子的方式、方法花樣不斷翻新，尤其是那些借助高科技、借助新平臺(tái)的欺騙手段防不勝防。一般老百姓在這方面防范意識(shí)不強(qiáng)，容易被這些以打著服務(wù)為幌子而精心制作的產(chǎn)品所欺騙，其中以養(yǎng)老、旅游行業(yè)為主。針對(duì)這種情況，希望有關(guān)監(jiān)管部門加大工作力度，建章立制，加大防范；希望廣大群眾提高警惕，積極學(xué)習(xí)，積極參與舉報(bào)，營(yíng)造出一種非法集資像“過(guò)街老鼠人人喊打”的社會(huì)氛圍。

　　三、下一步工作安排

　　各地各部門要堅(jiān)決扛起責(zé)任，高標(biāo)準(zhǔn)做好防范非法集資工作，最大限度地維護(hù)人民群眾的切身利益，切實(shí)維護(hù)社會(huì)大局穩(wěn)定。

　　一要加快推進(jìn)非法集資案件處置。市專案組要加快推進(jìn)黃金佳、渤海擔(dān)保等重點(diǎn)案件處置，強(qiáng)化專案組成員單位責(zé)任意識(shí)和擔(dān)當(dāng)意識(shí)，切實(shí)實(shí)現(xiàn)年底結(jié)案的目標(biāo)。各地要明確轄區(qū)內(nèi)案件整體情況，組織司法部門深入研究目前面臨的重點(diǎn)難點(diǎn)，實(shí)行“一案一策一專班”，依法加快案件處置。各地各部門要配合做好域外案件處置，確保域外案件處置平穩(wěn)有序。

　　二要強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)排查清理整治。依據(jù)省處非辦下發(fā)的《2021年河北省金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案》，按照全市金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查的實(shí)施方案，進(jìn)一步壓實(shí)責(zé)任強(qiáng)力推進(jìn)，督導(dǎo)各地各部門依照要求逐項(xiàng)排查整治，加強(qiáng)對(duì)苗頭性、傾向性風(fēng)險(xiǎn)的分析研判，切實(shí)做到早防范、早發(fā)現(xiàn)、早處置。

　　三要加強(qiáng)防范非法集資宣傳教育。堅(jiān)持以防為主，借助網(wǎng)絡(luò)、電視、報(bào)紙、微信等媒體平臺(tái)，以風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差、承受能力弱的群體為重點(diǎn)，深入基層、豐富形式，開展多輪次、多形式、廣覆蓋的宣傳工作，增強(qiáng)群眾辨別和防范能力，自覺(jué)抵制非法集資行為。

　　　主持人：廊坊市委宣傳部副部長(zhǎng)、市政府新聞辦公室主任 尚秋霞

　　感謝汪局長(zhǎng)，下面進(jìn)入媒體記者提問(wèn)環(huán)節(jié)，請(qǐng)需要提問(wèn)的記者朋友舉手示意,并通報(bào)所在媒體。

　　問(wèn)題1：我是長(zhǎng)城新媒體記者，《防范和處置非法集資條例》第二條，關(guān)于非法集資的定義中有一個(gè)要件是“向不特定對(duì)象吸收資金”，我們是否可以理解如果針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法集資。那么，我想問(wèn)的是，針對(duì)特定對(duì)象吸收資金和針對(duì)不特定對(duì)象吸收資金如何進(jìn)行區(qū)別？

　　　　主持人：廊坊市委宣傳部副部長(zhǎng)、市政府新聞辦公室主任 尚秋霞

　　請(qǐng)市地方金融監(jiān)督管理局黨組成員、副局長(zhǎng)，市處非辦主任崔浩同志回答。

　　廊坊市地方金融監(jiān)督管理局黨組成員、副局長(zhǎng)，市處非辦主任崔浩：“向不特定對(duì)象吸收資金”是認(rèn)定非法集資的必要條件。法律禁止非法集資的重要目的在于保護(hù)廣大公眾投資者的利益。非法集資的社會(huì)性特征包含兩個(gè)層面：一是集資對(duì)象的廣泛性；二是集資對(duì)象的不特定性。

　　有的人員沒(méi)有向社會(huì)公開宣傳，而是在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金。這種情形之下，由于集資對(duì)象具有特定性，限定于親友或者單位內(nèi)部人員等有限范圍之內(nèi)，不是“社會(huì)公眾”，因此不符合非法集資的社會(huì)性特征，這種行為不屬于非法集資。

　　但在具體實(shí)踐中，有的行為人最初是向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金，但隨后吸收資金的渠道發(fā)生擴(kuò)散，行為人的親友或者單位內(nèi)部人員開始向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，使得集資行為呈現(xiàn)出社會(huì)性特征。這種情況下，如果行為人明知其親友或者單位內(nèi)部人員向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金而予以放任，這個(gè)行為性質(zhì)就發(fā)生了變化，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“向社會(huì)公眾吸收資金”。

　　另外，有的行為人以吸收資金為目的，將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員，然后再向他們吸收資金。這種情形下，集資的對(duì)象實(shí)際上并不是特定人員，而是社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象，只不過(guò)行為人的集資手段更加隱蔽而已，這種情形也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“向社會(huì)公眾吸收資金”。

　　　　主持人：廊坊市委宣傳部副部長(zhǎng)、市政府新聞辦公室主任 尚秋霞

　　感謝崔局長(zhǎng)，下面請(qǐng)繼續(xù)提問(wèn)。

　　問(wèn)題2：我是廊坊日?qǐng)?bào)社的記者，在非法集資案件中，部分投資者明知集資非法且風(fēng)險(xiǎn)極高，但面對(duì)高額回報(bào)的誘惑，嚴(yán)重缺乏理性，甚至借款投資；特別是一些中老年人，投的是積攢了一輩子的養(yǎng)老錢、救命錢，受騙后血本無(wú)歸。想問(wèn)一下，關(guān)于非法集資案件的處理中，涉案人員資產(chǎn)具體是怎么處置的，如果資產(chǎn)受到了損失，由誰(shuí)承擔(dān)？

　　　　主持人：廊坊市委宣傳部副部長(zhǎng)、市政府新聞辦公室主任 尚秋霞

　　繼續(xù)請(qǐng)崔局長(zhǎng)回答。

　　廊坊市地方金融監(jiān)督管理局黨組成員、副局長(zhǎng)，市處非辦主任崔浩：謝謝你的問(wèn)題?！斗婪逗吞幹梅欠Y條例》第二十五條規(guī)定，非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

　　所以，對(duì)于非法集資參與人所受的損失，按照法律規(guī)定是根據(jù)集資款的清退情況，按照集資參與人的集資額比例，在訴訟結(jié)束后統(tǒng)一清退。對(duì)于不足部分的損失只能由參與者自行承擔(dān)。國(guó)家層面能做的就是全力監(jiān)督、追查和強(qiáng)制退賠。

　　涉案資產(chǎn)的處置是非法集資在案件處置當(dāng)中的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)，也是參與集資人最關(guān)心的一個(gè)問(wèn)題。一般的程序是這樣的：案發(fā)地人民政府制定一個(gè)處置方案，組織開展涉案資產(chǎn)追繳，這個(gè)追繳我們要求一個(gè)最大化和一個(gè)最小化，最大化是讓涉案資產(chǎn)的追繳變現(xiàn)能夠最大化，同時(shí)讓參與人的損失能夠最小化。按照這個(gè)原則，公安司法部門要開展涉案資產(chǎn)的追繳、集資參與人登記核對(duì)、涉案資產(chǎn)拍賣變現(xiàn)、集資款的清退。集資款的清退應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按照集資人參與的比例給予統(tǒng)一的清退。

　　　　主持人：廊坊市委宣傳部副部長(zhǎng)、市政府新聞辦公室主任 尚秋霞

　　感謝崔局長(zhǎng)。由于時(shí)間關(guān)系，回答記者提問(wèn)環(huán)節(jié)就到這里。感謝各位嘉賓的發(fā)布和精彩答問(wèn)，同時(shí)感謝各位記者朋友的關(guān)注。本次新聞發(fā)布會(huì)的有關(guān)資料已經(jīng)發(fā)送到廊坊市新聞發(fā)布的指定郵箱，請(qǐng)大家自行下載。

　　今天的新聞發(fā)布會(huì)到此結(jié)束。謝謝大家！